Zum Inhalt springen

Geldanlage

Lassen Sie Ihr Erspartes arbeiten – passend zu Ihrem Profil.

Anlagehorizont, Risikobereitschaft, Säule 3b und Lebensversicherung: Wir helfen Ihnen, Ihr Erspartes zu strukturieren – mit regelmässiger Überprüfung und in voller Transparenz.

Termin vereinbarenFrage stellen

Warum das wichtig ist

Ganz reale Situationen.

Situation

Ihr Erspartes liegt ungenutzt auf einem Privatkonto.

Folge

Durch die Teuerung kann seine Kaufkraft im Lauf der Jahre schwinden.

Situation

Sie legen Ihr Geld ohne festgelegten Anlagehorizont an.

Folge

Ein unvorhergesehener Geldbedarf kann Sie zwingen, zum falschen Zeitpunkt zu verkaufen.

Situation

Sie möchten sparen und gleichzeitig Ihre Familie schützen.

Folge

Eine Lebensversicherung (Säule 3b) verbindet Sparen mit einer Deckung bei Tod oder Invalidität.

Was wir optimieren

Das Wichtigste, einfach erklärt.

Anlegerprofil

Risikofähigkeit und Risikobereitschaft, Ziele und finanzielle Situation: der Ausgangspunkt jeder Strategie.

Anlagehorizont

Kurz-, mittel- oder langfristig: Jedes Ziel (Immobilienkauf, Ausbildung, Pensionierung) hat seinen eigenen Horizont.

Säule 3b

Freies Sparen ohne gesetzliche Obergrenze oder Sperrfrist; die steuerliche Behandlung hängt vom Kanton und von der gewählten Lösung ab.

Lebensversicherung

Sparen kombiniert mit einem Schutz bei Tod oder Invalidität, für Sie und Ihre Angehörigen.

Diversifikation

Verteilung auf Anlageklassen, Regionen und Laufzeiten, um Schwankungen zu glätten.

Regelmässige Überprüfung

Eine periodische Standortbestimmung, um Ihre Strategie an die Entwicklung Ihres Lebens und der Märkte anzupassen.

Worauf zu achten ist

Die Fehler, die wir am häufigsten sehen.

  • 01

    Geld anlegen, das man bald braucht

    Marktabhängige Anlagen eignen sich nur bei einem genügend langen Horizont: Halten Sie immer eine Liquiditätsreserve für Unvorhergesehenes.

  • 02

    Alles auf eine Karte setzen

    Wer sein Erspartes auf einen Titel, eine Branche oder eine Region konzentriert, erhöht das Risiko stark.

  • 03

    Die Kosten ausser Acht lassen

    Verwaltungsgebühren, Courtagen oder Kosten bei vorzeitigem Rückkauf schmälern das Nettoergebnis: Sie sollten sie kennen, bevor Sie sich verpflichten.

  • 04

    Eine Lebensversicherung zu früh kündigen

    Eine vorzeitige Kündigung kann zu einem Rückkaufswert führen, der unter den einbezahlten Prämien liegt.

Unsere Methode

Begleitung in 4 Schritten, ohne Aufwand für Sie.

  1. 01

    Analyse

    Ihre Verträge, Ihre Bedürfnisse, Ihre Ziele: Wir machen eine vollständige Bestandsaufnahme.

    Das erhalten Sie

    Eine klare Übersicht über Ihre Deckungen

  2. 02

    Vergleich

    Als ungebundener Broker vergleichen wir die Angebote zahlreicher Versicherer – ohne Voreingenommenheit.

    Das erhalten Sie

    Die besten Angebote, für Sie verglichen

  3. 03

    Umsetzung

    Wir kümmern uns um alle Formalitäten, von der Kündigung bis zu den neuen Verträgen.

    Das erhalten Sie

    Kein administrativer Aufwand für Sie

  4. 04

    Betreuung

    Schadenfälle, Veränderungen im Leben, regelmässige Überprüfungen: Wir bleiben an Ihrer Seite.

    Das erhalten Sie

    Ein persönlicher Ansprechpartner, langfristig

  • UngebundenUnabhängiger Broker
  • FINMAIm Register eingetragen · F01536191
  • +2'500Betreute Kunden
  • 98 %Zufriedenheit
  • +10 JahreErfahrung

Häufige Fragen

Geldanlage:Ihre Fragen.

Die Antworten unserer Fachleute auf die Fragen, die uns am häufigsten gestellt werden.

Die Säule 3a ist die gebundene Vorsorge: Einzahlungen mit Obergrenze, abziehbar vom steuerbaren Einkommen, aber bis zur Pensionierung gesperrt, von Ausnahmen abgesehen. Die Säule 3b ist freies Sparen, flexibler und ohne Obergrenze; ihre steuerliche Behandlung hängt vom Kanton und von der gewählten Lösung ab.

Noch eine Frage?

Ein Berater antwortet Ihnen.

Termin vereinbarenAn info@brokerlink.ch schreiben

Sprechen wir über Ihre Situation.

Ein erstes Gespräch, um Ihre Situation und Ihre Bedürfnisse zu klären.

Termin vereinbaren

Verwandte Bereiche

Ebenfalls interessant.

Steuern

Zahlen Sie so viel Steuern wie nötig – keinen Franken mehr.

  • Optimierte Abzüge (3a, Pensionskasseneinkäufe)
  • Steuerplanung für die Pensionierung
  • Begleitung bei der Steuererklärung
Mehr erfahren: Steuern

Die frühere Wertentwicklung ist kein Indikator für künftige Ergebnisse. Jede Anlage ist mit Risiken verbunden.

Offizielle Quellen

Allgemeine Informationen, Stand 2026 – sie ersetzen keine persönliche Beratung.