Situazione
I suoi risparmi restano fermi su un conto corrente.
Conseguenza
Con l'inflazione, il loro potere d'acquisto può erodersi nel corso degli anni.
Investimenti
Faccia fruttare i suoi risparmi, secondo il suo profilo.
Orizzonte d'investimento, tolleranza al rischio, pilastro 3b e assicurazione sulla vita: la aiutiamo a strutturare i suoi risparmi, con un monitoraggio regolare e in totale trasparenza.
Perché è importante
Situazioni molto concrete.
Situazione
Investe il suo denaro senza un orizzonte definito.
Conseguenza
Un bisogno imprevisto può costringerla a vendere nel momento sbagliato.
Situazione
Desidera risparmiare proteggendo al contempo la sua famiglia.
Conseguenza
Un'assicurazione sulla vita (pilastro 3b) combina risparmio e copertura in caso di decesso o d'invalidità.
Che cosa ottimizziamo
L'essenziale, spiegato in modo semplice.
Profilo d'investitore
Capacità e tolleranza al rischio, obiettivi e situazione finanziaria: il punto di partenza di ogni strategia.
Orizzonte d'investimento
Breve, medio o lungo termine: ogni obiettivo (acquisto immobiliare, studi, pensionamento) ha il proprio orizzonte.
Pilastro 3b
Un risparmio libero, senza limite massimo né vincolo legale, il cui trattamento fiscale dipende dal cantone e dalla soluzione scelta.
Assicurazione sulla vita
Un risparmio combinato con una protezione in caso di decesso o d'invalidità, per lei e per i suoi cari.
Diversificazione
Ripartire tra classi d'investimento, regioni e scadenze per attenuare le fluttuazioni.
Monitoraggio regolare
Un punto della situazione periodico per adeguare la sua strategia all'evoluzione della sua vita e dei mercati.
Punti di attenzione
Gli errori che vediamo più spesso.
- 01
Investire denaro di cui si avrà presto bisogno
Gli investimenti esposti ai mercati sono adatti solo a un orizzonte sufficientemente lungo: mantenga sempre una riserva di liquidità per gli imprevisti.
- 02
Puntare tutto su un solo investimento
Concentrare i propri risparmi su un titolo, un settore o una regione aumenta fortemente il rischio.
- 03
Ignorare i costi
Spese di gestione, di intermediazione o di riscatto anticipato riducono il risultato netto: vanno conosciute prima di impegnarsi.
- 04
Disdire troppo presto un'assicurazione sulla vita
Una disdetta anticipata può comportare un valore di riscatto inferiore ai premi versati.
Il nostro metodo
Un accompagnamento in 4 tappe, senza fatica per lei.
- 01
Analisi
I suoi contratti, le sue esigenze, i suoi obiettivi: facciamo il punto completo della situazione.
Che cosa ottiene
Un quadro chiaro delle sue coperture
- 02
Confronto
In quanto intermediario non vincolato, confrontiamo le offerte di numerosi assicuratori, senza favoritismi.
Che cosa ottiene
Le migliori offerte, confrontate per lei
- 03
Attuazione
Ci occupiamo delle pratiche, dalle disdette ai nuovi contratti.
Che cosa ottiene
Nessuna pratica amministrativa da gestire
- 04
Assistenza
Sinistri, cambiamenti di vita, revisioni regolari: restiamo al suo fianco.
Che cosa ottiene
Un interlocutore dedicato, nel tempo
- Non vincolatoBroker indipendente
- FINMAIscritto nel registro · F01536191
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Domande frequenti
Investimenti:le sue domande.
Le risposte dei nostri esperti alle domande che ci vengono poste più spesso.
Il 3a è una previdenza vincolata: versamenti con un limite massimo, deducibili dal reddito imponibile, ma bloccati fino al pensionamento, salvo eccezioni. Il 3b è un risparmio libero, più flessibile e senza limite massimo, il cui trattamento fiscale dipende dal cantone e dalla soluzione scelta.
Parliamo della sua situazione.
Un primo colloquio per fare il punto sulla sua situazione e sulle sue esigenze.
Fissare un appuntamentoAmbiti correlati
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Previdenza e pensionamento
Ottimizzazione del suo 2° e 3° pilastro.
- Riscatto LPP
- Pilastro 3a ottimizzato
- Assicurazione perdita di guadagno
Fiscalità
Paghi le imposte giuste, non un franco di più.
- Deduzioni ottimizzate (3a, riscatti LPP)
- Pianificazione fiscale del pensionamento
- Accompagnamento nella dichiarazione d'imposta
Assicurazione immobili
Protezione dei suoi investimenti immobiliari.
- Assicurazione stabile
- Perdita di pigione
- Responsabilità del proprietario
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Ogni investimento comporta dei rischi.
Fonti ufficiali
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