Situation
Votre épargne dort sur un compte courant.
Conséquence
Avec l'inflation, son pouvoir d'achat peut s'éroder au fil des années.
Investissement
Faites travailler votre épargne, selon votre profil.
Horizon de placement, tolérance au risque, pilier 3b et assurance-vie : nous vous aidons à structurer votre épargne, avec un suivi régulier et en toute transparence.
Pourquoi c'est important
Des situations bien réelles.
Situation
Vous placez votre argent sans horizon défini.
Conséquence
Un besoin imprévu peut vous obliger à vendre au mauvais moment.
Situation
Vous voulez épargner tout en protégeant votre famille.
Conséquence
Une assurance-vie (pilier 3b) combine épargne et couverture en cas de décès ou d'invalidité.
Ce que nous optimisons
L'essentiel, expliqué simplement.
Profil investisseur
Capacité et tolérance au risque, objectifs et situation financière : le point de départ de toute stratégie.
Horizon de placement
Court, moyen ou long terme : chaque objectif (achat immobilier, études, retraite) a son propre horizon.
Pilier 3b
Une épargne libre, sans plafond ni blocage légal, dont le traitement fiscal dépend du canton et de la solution choisie.
Assurance-vie
Une épargne combinée à une protection en cas de décès ou d'invalidité, pour vous et vos proches.
Diversification
Répartir entre classes d'actifs, régions et échéances pour lisser les fluctuations.
Suivi régulier
Un point périodique pour ajuster votre stratégie à l'évolution de votre vie et des marchés.
Points d'attention
Les erreurs que nous voyons le plus souvent.
- 01
Placer de l'argent dont on aura bientôt besoin
Les placements exposés aux marchés ne conviennent qu'à un horizon suffisamment long : gardez toujours une réserve de liquidités pour les imprévus.
- 02
Tout miser sur un seul placement
Concentrer son épargne sur un titre, un secteur ou une région augmente fortement le risque.
- 03
Ignorer les frais
Frais de gestion, de courtage ou de rachat anticipé réduisent le résultat net : ils doivent être connus avant de s'engager.
- 04
Résilier une assurance-vie trop tôt
Une résiliation anticipée peut entraîner une valeur de rachat inférieure aux primes versées.
Notre méthode
Un accompagnement en 4 étapes, sans effort pour vous.
- 01
Analyse
Vos contrats, vos besoins, vos objectifs : nous faisons un état des lieux complet.
Ce que vous obtenez
Un bilan clair de vos couvertures
- 02
Comparaison
En courtier non lié, nous comparons les offres de nombreux assureurs, sans parti pris.
Ce que vous obtenez
Les meilleures offres, comparées pour vous
- 03
Mise en place
Nous nous occupons des démarches, des résiliations aux nouveaux contrats.
Ce que vous obtenez
Aucune démarche administrative à gérer
- 04
Suivi
Sinistres, changements de vie, révisions régulières : nous restons à vos côtés.
Ce que vous obtenez
Un interlocuteur dédié, dans la durée
- Non liéCourtier indépendant
- FINMAInscrit au registre · F01536191
- +2'500Clients accompagnés
- 98 %de satisfaction
- +10 ansd'expérience
Questions fréquentes
Investissement :vos questions.
Les réponses de nos experts aux questions qu'on nous pose le plus souvent.
Le 3a est une prévoyance liée : versements plafonnés, déductibles du revenu imposable, mais bloqués jusqu'à la retraite, sauf exceptions. Le 3b est une épargne libre, plus flexible et sans plafond, dont le traitement fiscal dépend du canton et de la solution choisie.
Parlons de votre situation.
Un premier échange pour faire le point sur votre situation et vos besoins.
Prendre rendez-vousDomaines liés
À explorer aussi.
Prévoyance & retraite
Optimisation de votre 2e et 3e pilier.
- Rachat LPP
- Pilier 3a optimisé
- Assurance perte de gain
Fiscalité
Payez le juste impôt, pas un franc de plus.
- Déductions optimisées (3a, rachats LPP)
- Planification fiscale de la retraite
- Accompagnement déclaration d'impôt
Assurance immobilier
Protection de vos investissements immobiliers.
- Assurance bâtiment
- Perte de loyers
- Responsabilité propriétaire
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Tout placement comporte des risques.
Sources officielles
Informations générales, état 2026 — elles ne remplacent pas un conseil personnalisé.